Инвестиционное планирование

Главная Инвестиционное планирование

Добрый день, коллеги!

Хотел бы коснуться важной темы – финансового планирования капитала. Думаю многие согласятся, что заработать капитал — это только половина успеха, вторая его половина заключается в умении правильно им распоряжаться. А для этого необходимо грамотное управление.

Первое, с чего хочу начать – это понимание того, что имеющийся капитал неоднороден. Иными словами, в структуре наших потребностей есть разные цели: краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные. Соответственно, нужны разные решения по срокам и степени ликвидности.

Второе – под каждую задачу требуется подобрать свои инструменты. Инвестору необходим диверсифицированный инвестиционный портфель, который бы комплексно отвечал всем задачам.

В общем виде портфель может выглядеть так:

  • для решения краткосрочных задач (на горизонте до года) – короткие банковские депозиты, а также вложения в инструменты с фиксированной доходностью (например государственные облигации);
  • для решения среднесрочных задач (на горизонте до 3 лет) – вложения в инструменты с фиксированной доходностью, в валюте, вложения в ценные бумаги (акции), а также вложения в недвижимость;
  • для решения долгосрочных задач (на горизонте от 5 лет) – вложения в ценные бумаги, недвижимость, в валюте, вложения в предметы искусства, инвестиции в частный бизнес.

Используя набор инструментов для вложений, который диверсифицирован как по классу активов, так и по степени их доходности и ликвидности можно решать самые различные задачи.

В дальнейшим такие инструменты можно использовать для создания наследственной базы для своих детей.

Мы работаем как с “классическими” инвестиционными стратегиями, так и с продуктами любой сложности для решения индивидуальных задач (включая структурные продукты и венчурные инвестиции).

Для “инвестиционных гурманов” мы подскажем как сделать прибыльные инвестиции “для души” — в антиквариат и предмета искусства, драгоценные камни или винный бизнес.

Наша отличительная особенность — мы подготовим всю сделку “под ключ” — проведем анализ продуктов, подготовим индивидуальную стратегию, обеспечим квалифицированное юридическое сопровождение сделки как в России, так и в любой точке мира.

Наиболее подробную информацию об инвестиционном планировании Вы можете уточнить у наших специалистов St.Gallen (Saint-Gallen family office & finance boutique). Связаться с нами

Подробнее..

У вас есть вопросы
задайте их прямо сейчас

Оставьте заявку
и мы свяжемся с вами

Записаться на мероприятие